- Contrats d’assurance vie souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances.
L'assurance-vie s'adapte à la plupart de vos projets
Investissement de long terme flexible et adaptable, l'assurance-vie vous permet :
- de préparer un projet immobilier,
- d’épargner pour les futures études de vos enfants,
- de vous assurer un complément de revenus à la retraite,
- d’encadrer une donation ou d’anticiper la transmission de votre patrimoine.
Les avantages de l'assurance-vie
-
Epargnez au rythme qui vous convient
Réalisez comme vous le souhaitez des versements réguliers périodiques ou des versements ponctuels.
-
Disposez d'un large choix de supports d’investissement
Pilotez votre placement afin qu'il corresponde à vos besoins avec un fonds en euro, qui assure la stabilité et la sécurité de votre capital, et/ou des supports en unités de compte (UC) qui peuvent dynamiser votre épargne.
-
Bénéficiez d'une fiscalité spécifique
L'assurance-vie bénéficie d'un cadre fiscal spécifique*$ sur l'imposition des plus-values réalisées en cas de rachat total ou partiel et en cas de décès lors de la transmission du capital aux bénéficiaires désignés.
Pour connaître le détail des règles fiscales applicables en matière d'assurance-vie cliquez ici
Les investissements sur les unités de compte, soumises aux fluctuations du marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse et présentent un risque de perte en capital.
Quel contrat d'assurance-vie choisir ?
Choisissez le contrat qui vous convient, en fonction de votre âge, de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre profil investisseur.
| Notre solution | HSBC Essentiel 2 version Projets | HSBC Evolution Patrimoine Vie 2 | HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2 | HSBC Essentiel 2 version Générations option Donation |
| Votre objectif | Vous constituer un capital | Valoriser, diversifier ou faire évoluer votre capital | Valoriser, diversifier ou faire évoluer votre capital | Encadrer une donation |
|---|---|---|---|---|
| Versements (montants minimums) à l’adhésion / la souscription | 150 € | 1 000 € | 150 000 € | 5 000 € |
| Versements complémentaires (montants minimums) | 150 € | 1 000 € | 1 500 € | 1 000 € |
| Versements programmés (exemple de montant minimum par mois) | 45 € | 75 € | 250 € | Non |
| Mode de gestion : gestion déléguée | Non | Oui | Oui | Non |
| Mode de gestion : gestion libre | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Offre financière (pour la gestion libre) : Nombre d'OPCVM | 60 | 80 environ | 90 environ dont une sélection de fonds hors Groupe HSBC | 60 |
| Offre financière (pour la gestion libre) : support en euros | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Premier arbitrage gratuit (entre ou vers les unités de compte) | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Options de gestion financière disponibles : investissement progressif | Non | Oui | Oui | Non |
| Options de gestion financière disponibles : arbitrage automatique des plus-values | Non | Oui | Oui | Non |
| Options de gestion financière disponibles : limitation des moins-values | Non | Oui | Oui | Non |
| Disponibilité des fonds | A tout moment sous forme de rachat partiel, partiel programme ou total | A tout moment sous forme de rachat partiel, partiel programme ou total | A tout moment sous forme de rachat partiel, partiel programme ou total | Disponibilités des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint |
| Durée de placement conseillée | Disponibilités des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint | Disponibilités des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint | Disponibilités des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint | Disponibilités des fonds pour l’adhérent à la date de terme fixée dans le pacte-adjoint |
| Consultation et gestion en ligne*$ | Oui | Oui | Oui | Oui |
- Dans la limite de 50 000 euros par transaction, sur les contrats HSBC Assurances Vie (France) suivants : Abondance, Abondance 2, HSBC Essentiel, HSBC Essentiel 2, HSBC Evolution Patrimoine Vie, HSBC Evolution Patrimoine Vie 2, HSBC Evolution Patrimoine Capitalisation, HSBC Evolution Patrimoine Capitalisation 2, Elysées Opportunités, HSBC Stratégie Patrimoine Vie, HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2, HSBC Stratégie Patrimoine Capitalisation, HSBC Stratégie Patrimoine Capitalisation 2, Erisa Sélection, Erisa Sélection2, Multi Epargne Vie et Muti Epargne Vie2 (contrats souscrits par le CCF auprès de HSBC Assurances Vie et ses filiales). Dans la limite des conditions prévues par les contrats. Avant d'effectuer votre transaction, et si vous n'investissez pas habituellement sur le ou les fonds sélectionnés, n'hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller de clientèle afin d'obtenir des informations relatives à ces fonds.
Des contrats récompensés
Décernés par un jury d’experts, composé de personnalités reconnues dans le monde de l’assurance et de journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune, les Oscars récompensent chaque année, sous le contrôle d’un actuaire-conseil, les meilleurs contrats d’assurance vie, de retraite et de prévoyance dans 24 catégories.
Ces oscars s’appuient sur une évaluation de l’adéquation entre les performances des contrats, le niveau des frais de gestion, l’innovation et la créativité, et la qualité du back-office.
Pour la 5ème année consécutive, HSBC Evolution Patrimoine 2 et HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2 remportent respectivement l’oscars du contrat d’assurance vie dont l’encours est compris entre 1 et 5 MD€ et l’oscars du contrat d’assurance vie haut de gamme.
© 2024 - Les Oscars de l'assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance - Gestion de Fortune - Les Oscars de l'assurance-vie, de la retraite et de la prévoyance sont une création du magazine Gestion de Fortune. Pour accéder au détail des méthodologies de cette récompense, rendez-vous sur www.lesoscarsdel'assurancevie.com
Les experts des Dossiers de l’Epargne ont sélectionné parmi les contrats du marché les meilleurs produits Banque et Assurances pour les consommateurs.
HSBC Evolution Patrimoine Vie 2, contrat souscrit auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances, s’est démarqué et a été récompensé.
© Les Dossiers de l’épargne – Label Excellence 2024 - Pour plus de détails, consultez le site de la méthodologie d'attribution des prix sur https://label-excellence.profideo.com
Assurance-vie : les points clés
- La fiscalité attachée à l'assurance-vie est de plus en plus avantageuse avec le temps, c'est pourquoi il est conseillé de conserver son épargne au moins 8 ans.
- Tout au long de la vie du contrat, vous pouvez récupérer librement votre argent*$ en effectuant des rachats.
- En cas de décès, votre contrat sera dénoué et le capital et les intérêts transmis au(x) bénéficiaire(s) de votre choix. Les fonds pourront être imposables aux droits de succession.
Pour connaître le détail des règles fiscales applicables en matière d'assurance-vie cliquez ici
L’assurance-vie, qui bénéficie d’une fiscalité spécifique*$ et donne accès à un large choix de supports d’investissement, est idéale pour se constituer une épargne sur le long terme ou pour valoriser son capital.
Afin de trouver la meilleure assurance-vie, autrement dit le contrat adapté à vos besoins, à votre situation et aux performances attendues, comparez dans le tableau ci-dessus les contrats que nous vous proposons.
Chacun de ces contrats multisupports s’attache à couvrir différents besoins : constitution d’un capital, développement de votre patrimoine en accédant à des placements et des options de gestion dynamique, préparation de votre retraite ou encore organisation de votre succession.
Avec ces contrats d’assurance-vie, vous pouvez placer votre épargne sur différents types de supports :
- le support en euros qui propose une garantie du capital*$ mais dont les rendements sont bas et
- les supports en unités de compte*$ qui permettent d’accéder aux performances des marchés financiers : actions, obligations…
Les investissements sur les unités de compte, soumises aux fluctuations du marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse et présentent un risque de perte en capital.
Prenez rendez-vous avec votre conseiller qui aura le plaisir de vous fournir plus d’éclairages sur la fiscalité, les différents modes de gestion, la mise en place de versements programmés, ou encore sur la rédaction de la clause bénéficiaire de votre contrat.
Pour connaître le détail des règles fiscales applicables en matière d'assurance-vie cliquez ici
- Contrats d’assurance vie souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances.
- Contrats d’assurance vie souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances.
- Contrats d’assurance vie souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances.
- Contrats d’assurance vie souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), entreprise régie par le Code des assurances.
- Les sommes investies sur le support en euros, après déduction des frais d’entrée et des frais de gestion, sont garanties.
- Avant d’investir dans un support en unités de compte d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation, vous devez prendre connaissance de son Document d’Information Clé (DIC) ou de son prospectus, documents réglementaires disponibles auprès des agences CCF, ainsi que des conditions contractuelles du contrat d’assurance vie ou de capitalisation, notamment les frais applicables.
Offre Bonus Avantage 2024 - Du 19 mars au 31 mai 2024
Boostez votre contrat d’assurance vie multisupports*$ : un complément de rémunération allant jusqu’à 2% nets de frais de gestion*$ sur la part investie en fonds euros sous conditions*$
Jusqu’au 31 mai 2024, profitez d’un complément de rémunération de 1,50% annuel ou de 2% annuel, après déduction des frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux applicables selon la réglementation en vigueur, sur le rendement du fonds euros qui sera appliqué au 31 décembre 2024 sur la part de votre versement investie sur le support en euros sous condition d’un versement minimum de 5000 € avant déduction des frais d’entrée, investi à 30% minimum sur des unités de compte*$. L’offre n’est pas applicable à la totalité de l’encours du contrat, elle est applicable seulement à la part investie sur le support en euros des versements respectant les conditions de l’offre.
Pour bénéficier du complément de rémunération au 31 décembre 2024 sur la part investie sur le fonds en euros, vous ne devez effectuer aucun rachat partiel, total ou programmé sur votre contrat et vous ne devez pas effectuer d’arbitrage ayant pour effet une sortie totale du fonds en euros, d’ici le 31 décembre 2024.
Les investissements sur les unités de compte, soumises aux fluctuations du marché, peuvent varier tant à la baisse qu’à la hausse et présentent un risque de perte en capital supporté intégralement par le souscripteur / l’adhérent.
Contrats concernés :
-souscription : HSBC Essentiel 2, HSBC Evolution Patrimoine Vie 2/Capitalisation 2, HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2/Capitalisation 2
-versements complémentaires : tous les contrats d'assurance vie ou de capitalisation multi supports souscrits auprès de HSBC Assurances Vie (France), à l'exception de HSBC Stratégie Retraite.Sous réserve du respect des conditions cumulatives présentées dans l’annexe spécifique remise de votre investissement, la part restant investie sur le support en euros de votre versement bénéficiera, le 31 décembre 2024, d’une majoration du taux global de revalorisation sur le support en euros de 1,50% ou 2%, après déduction des frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux et fiscaux applicables selon la
réglementation en vigueur.Conditions de l’offre pour bénéficier du complément de rémunération au 31 décembre 2024 sur la part investie en fonds euros :
-effectuez un versement minimum de 5000 € avant déduction des frais d’entrée, avant le 31 mai 2024, avec 30% investis sur des unités de compte, pour bénéficier du complément de rémunération de 1,5% ou effectuez un versement minimum de 5000 € avant déduction des frais d’entrée, avant le 31 mai 2024, avec au moins 40% investis sur des unités de compte pour bénéficier du complément de rémunération de 2%
- n’effectuez aucun rachat partiel, total ou programmé sur votre contrat et n’effectuez aucun arbitrage ayant pour effet une sortie totale du fonds en euros, d’ici le 31 décembre 2024.
Si vous effectuez un arbitrage ayant pour effet une sortie partielle du support en euros en 2024, l’offre ne sera accordée qu’au montant du versement restant investi sur le support en euros après l’arbitrage, au prorata de la durée d’investissement du versement concerné sur l’année 2024.Les conditions cumulatives d’attribution de la majoration du taux sont détaillées dans l’annexe spécifique remise lors de votre investissement.
A compter du 1er juin 2024, la campagne Bonus Avantage 2024 ne s’appliquera plus.
- Avant d’investir dans un support en unités de compte d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation, vous devez prendre connaissance de son Document d’Information Clé (DIC) ou de son prospectus, documents réglementaires disponibles auprès des agences CCF, ainsi que des conditions contractuelles du contrat d’assurance vie ou de capitalisation, notamment les frais applicables.
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Toutes les équipes du CCF, en agence comme au Centre de Relations Clients, vous accompagnent dans vos projets et répondent à vos questions.
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